資産形成– category –

「資産形成」と「日本酒」って、並べると少し不思議に見えますよね。でもこのブログでは、あえてこの2つを一緒に扱っています。 理由はシンプルで、どちらも突き詰めると “人生を長く楽しむための話” になるからです。お金のことも、日本酒のことも、結局...

iDeCoって、始め方よりも「終わり方（受け取り方）」で迷いがちです。 「60歳になったら、すぐに受け取るべき？どう受け取るのが正解？」「一時金？年金？なんか税金も関係あるって聞いた…」 …これ、誰もが一度は迷います。僕も最初は「出口戦略って何？非...

答え すぐ困るわけではありません。でも、NISAを使わないままだと、将来「資産形成の効率」が落ちやすいです。理由はシンプルで、NISAは運用益（配当や売却益）にかかる日本の税金がかからない制度だから。やらない＝損確定、ではなく、「非課税の枠」を使...

40代になると、資産形成って急に現実味が増してきている様に感じます。 住宅ローン、教育費、親のこと 仕事は忙しい、でも将来は不安 とはいえ、今も楽しみたい（めちゃくちゃ大事！） ここでいきなり「最適解」を探すと、情報が多すぎて迷子になりがちで...

答え 全然遅くないです。40代はむしろ現実的には”始めどき”と言っても良いと思います。理由は、投資は一発勝負じゃなくて、長期・積立・分散でコツコツ続けるものだから。金融庁も資産形成の基本として、この考え方を示しています。 40代は収入も上がり貯...

「iDeCoは節税になると聞くけど、今さら始めても受け取りまで20年もないし、意味がないんじゃないか……」 そんなふうに思っていませんか？ こんにちは、さけパパです。 結論から言いましょう。40代こそ、iDeCoのメリットを最も「美味しく」味わえる世代です...

答え オルカンは「オール・カントリー（全世界株）」の愛称で、ざっくり言うと世界中の株にまとめて投資する投資信託（インデックス型）が代表的です。多くの商品は、**MSCI ACWI（先進国＋新興国の大型・中型株）**という指数に連動する運用を目指します...

「NISAを始めたいけど、銀行で作るのが安心そう」「証券会社のほうがいいって聞くけど、正直よく分からない」 NISAを調べ始めると、多くの人がここで迷います。僕（さけパパ）も最初は同じで、身近な銀行のほうが安心に感じました。 ただ、NISAは制度その...

答え 持っててOKです。 ただし、中身はけっこう重複します。オルカン（全世界株）は「世界中に分散」の指数ですが、その中に米国株も大きく含まれます。MSCI ACWIは先進国＋新興国の株式を広く含む指数。S&P500は「米国の大型株500社」に絞った指数。 ...

「インデックス投資を始めようと思ったけど、S&P500とオルカン、結局どっちがいいの？」 ここで止まる人、本当に多いです。僕（さけパパ）も、まさにここで悩みました。 NISAやインデックス投資の仕組みは分かってきた。始め方もイメージできた。でも...