資産形成– category –

「こどもNISAって始まるらしいよ」「ジュニアNISAの復活みたいなやつ？」 最近、こんな話をよく見かけますよね。 ただ、ここは大事なので最初に正直に言います。こどもNISAは“話題先行”になりやすいテーマです。 というのも、制度の方向性（税制改正大綱や...

資産形成って、どうしても「増やす話」が中心になりますよね。 NISA、iDeCo、オルカン、S&P500…。もちろん大事。僕もやってます。 でも、40代になって実感するのは、 結局いちばん強いのは“健康”じゃないでしょうか？ 体調を崩すと働けない医療費が増...

「40代から投資なんて、もう遅いんじゃないか？」 「失敗して、虎の子の貯金を減らしたら家族に合わせる顔がない……」 晩酌のふとした瞬間に、そんな不安がよぎることはありませんか？ 正直に言います。私も同じでした。 かつてはパチンコやFXに手を出して...

はじめに｜iDeCoは老後資金“だけ”の制度ではありません iDeCoというと、 節税メリットが大きい 老後資金づくりの制度 60歳まで引き出せない こんなイメージを持っている方が多いと思います。 でも実は、現役世代、子育て世代にとって見逃せない仕組みがあ...

資産形成という言葉を聞くと、「節約」「我慢」「欲しいものを我慢する生活」そんなイメージを持つ人は多いと思います。 一方で、日本酒はというと「贅沢」「嗜好品」「余裕がある人のもの」そんな印象を持たれがちです。 でも、40代になって感じるのは、...

答え NISAは「日本の税金」に対して非課税です。ただし、海外の株や投資信託では、現地でかかる税金（源泉徴収）は引かれます。つまり、S＆P500やオルカンは海外の税金がかかります。これはNISAの欠点というより、国をまたいで投資する以上、避けられない...

「資産形成」と「日本酒」って、並べると少し不思議に見えますよね。でもこのブログでは、あえてこの2つを一緒に扱っています。 理由はシンプルで、どちらも突き詰めると “人生を長く楽しむための話” になるからです。お金のことも、日本酒のことも、結局...

iDeCoって、始め方よりも「終わり方（受け取り方）」で迷いがちです。 「60歳になったら、すぐに受け取るべき？どう受け取るのが正解？」「一時金？年金？なんか税金も関係あるって聞いた…」 …これ、誰もが一度は迷います。僕も最初は「出口戦略って何？非...

答え すぐ困るわけではありません。でも、NISAを使わないままだと、将来「資産形成の効率」が落ちやすいです。理由はシンプルで、NISAは運用益（配当や売却益）にかかる日本の税金がかからない制度だから。やらない＝損確定、ではなく、「非課税の枠」を使...

40代になると、資産形成って急に現実味が増してきている様に感じます。 住宅ローン、教育費、親のこと 仕事は忙しい、でも将来は不安 とはいえ、今も楽しみたい（めちゃくちゃ大事！） ここでいきなり「最適解」を探すと、情報が多すぎて迷子になりがちで...